Generationenberatung & Estate Planning
Ihr Lebenswerk.
Ihre Familie.
Ihr Vermächtnis.
Ganzheitliche Generationenberatung und Estate Planning für Unternehmerinnen und Unternehmer, die Vermögen, Nachfolge und Familie mit Weitsicht ordnen wollen – unabhängig und in enger Abstimmung mit Steuerberatung, Notariat und Rechtsberatung.
- Honorarbasiert
- Unabhängig
- Vertraulich
Der Ausgangspunkt
Vermögen ist selten das Problem.
Die Übergabe ist es.
Das über Jahre und Jahrzehnte aufgebaute Unternehmens- und Privatvermögen ist meist komplex und auf mehrere Ansprechpartner verteilt – Steuerberatung, Bank, Notariat, Versicherung. Jeder kennt seinen Ausschnitt, kaum jemand das Gesamtbild.
Werden Nachfolge, Testament, Gesellschaftsvertrag und familiäre Erwartungen nicht zusammen gedacht, entstehen die größten Risiken: Streit unter Erben, unnötige Steuerlast, blockierte Entscheidungen im Unternehmen. Generationenberatung führt diese Themen an einem Tisch zusammen – bevor der Ernstfall eintritt.
Die beste Nachfolge ist die, über die man frühzeitig und in Ruhe gesprochen hat – nicht die, die ein Erbfall erzwingt.
Für wen
Für Unternehmerfamilien mit Verantwortung.
Generationenberatung ist sinnvoll, sobald Vermögen und Verantwortung über die eigene Person hinausreichen.
Geschäftsführende Gesellschafterinnen und Gesellschafter vor einer Nachfolgeregelung
Unternehmerfamilien mit Betriebs- und Privatvermögen unter einem Dach
Inhaberinnen und Inhaber von Praxen, Kanzleien und freiberuflichen Unternehmen, die ihre Übergabe planen
Mehrgenerationenfamilien mit Immobilien- und Beteiligungsvermögen
Personen, die Testament, Vollmachten und Unternehmensnachfolge erstmals oder neu ordnen wollen
Familien, in denen die Übergabe an die nächste Generation ansteht oder bereits läuft
Leistungen
Fünf Bausteine für Ihre Generationenstrategie.
Jeder Baustein lässt sich einzeln beauftragen oder als Gesamtkonzept kombinieren – abgestimmt auf Ihre Situation.
Unternehmensnachfolge
Strategische Vorbereitung der Übergabe innerhalb der Familie oder an Dritte – Zeitplan und Struktur der Nachfolge. Steuerliche Fragen klären Sie mit Ihrer Steuerberatung; ich koordiniere die Abstimmung.
Generationenübergreifende Vermögensstruktur
Ordnung von Betriebs-, Immobilien- und Kapitalvermögen über mehrere Generationen hinweg – mit Blick auf Kontrolle, Fairness unter Erben und Steuerlast.
Testament, Vollmacht & Vorsorge
Koordination der zentralen Dokumente – Testament, Patientenverfügung, Vorsorge- und Generalvollmacht – in Zusammenarbeit mit Notariat und Rechtsberatung.
Familienstrategie & Kommunikation
Moderation der oft heiklen Fragen zwischen den Generationen – Erwartungen, Rollen und Verantwortlichkeiten, bevor daraus Konflikte werden.
Stiftungs- und Nachlassfragen
Gemeinsame Abwägung, ob eine Stiftungslösung, eine gemeinnützige Komponente oder eine klassische Erbfolge am besten zu Ihren Zielen passt.
Der Ablauf
Fünf Schritte, ein roter Faden.
Erstgespräch
Vertraulich und kostenfrei: Klärung von Ausgangslage und Zielbild.
Statusanalyse
Überblick über Vermögens-, Familien- und Unternehmensstruktur.
Konzept
Maßnahmenplan, abgestimmt mit Steuerberatung, Notariat und Rechtsberatung.
Umsetzung
Koordination der Umsetzung mit Notariat und Rechtsberatung – von Testament bis Gesellschafterregelung.
Begleitung
Regelmäßige Überprüfung – und immer dann, wenn sich Familie, Unternehmen oder Rechtslage verändern.
Qualifikation & Werdegang
Zwei Jahrzehnte Beratungspraxis und Führungsverantwortung – jetzt vertieft an der Frankfurt School.
Beratung vermögender Kunden, Praxisinhaber und Unternehmer
Langjährige Mandantenbeziehungen und ganzheitliche Finanz- und Vorsorgeberatung.
Verantwortung für mehrere Standorte
Aufbau und Leitung mehrerer Standorte sowie Führung von Führungskräften.
Ausbilder für Berater
Aus- und Weiterbildung von Beratern und Führungskräften in der Beratung vermögender Kunden.
Mitverantwortung auf Top-Management-Ebene
Mitgestaltung der strategischen Ausrichtung, Bindeglied zwischen Geschäftsführung und Beratungsorganisation.
Zertifikatsstudiengang Generationenberatung | Estate Planning
Weiterbildung an der Frankfurt School of Finance & Management.
Grundlage sind die Jahre bei der Tecis Finanzdienstleistungen AG (ab 2006), zuletzt als Divisional Manager. Die Weiterbildung an der Frankfurt School läuft derzeit; Abschlüsse und Zertifizierungen führe ich erst nach bestandener Prüfung.
Aus dieser Beratungspraxis weiß ich, wie Familien und Unternehmer wirklich entscheiden. Deshalb ist die Generationenberatung bewusst als eigene, honorarbasierte Linie aufgesetzt – mehr dazu unter Honorar.
Honorar
Transparente Vergütung statt Provisionsinteresse.
Generationenberatung ist Vertrauensarbeit. Deshalb wird sie honorarbasiert erbracht – unabhängig davon, ob und welche Produkte am Ende zum Einsatz kommen.
Abrechnung nach tatsächlichem Aufwand, transparent dokumentiert.
- Erstgespräch kostenfrei
- Abrechnung nach Aufwand statt Provision
- Reisezeit und Auslagen nach Absprache
- Steuerberatung, Notariat und Rechtsberatung rechnen direkt mit Ihnen ab
Häufige Fragen
Kurz beantwortet.
Kontakt
Sprechen wir vertraulich über Ihr Vorhaben.
In einem unverbindlichen Erstgespräch klären wir, ob und wie Generationenberatung für Ihre Situation der richtige Weg ist.