Generationenberatung & Estate Planning
Ihr Lebenswerk.
Ihre Familie.
Ihr Vermächtnis.
Ganzheitliche Generationenberatung und Estate Planning für Unternehmerinnen und Unternehmer, die Vermögen, Nachfolge und Familie mit Weitsicht ordnen wollen – unabhängig und in enger Abstimmung mit Steuerberatung, Notariat und Rechtsberatung.
Der Ausgangspunkt
Vermögen ist selten das Problem.
Die Übergabe ist es.
Über Jahre und Jahrzehnte aufgebautes Unternehmens- und Privatvermögen ist meist komplex und über mehrere Ansprechpartner verteilt – Steuerberatung, Bank, Notariat, Versicherung. Jeder kennt seinen Ausschnitt, kaum jemand das Gesamtbild.
Wenn Nachfolge, Testament, Gesellschaftsvertrag und familiäre Erwartungen nicht zusammen gedacht werden, entstehen genau dort die größten Risiken: Streit unter Erben, unnötige Steuerlast, blockierte Entscheidungen im Unternehmen. Generationenberatung bringt diese Fäden an einem Tisch zusammen – bevor der Ernstfall es erzwingt.
Die beste Nachfolge ist die, über die man frühzeitig und in Ruhe gesprochen hat – nicht die, die ein Erbfall erzwingt.
Für wen
Für Unternehmerfamilien mit echter Verantwortung.
Generationenberatung lohnt sich, sobald Vermögen und Verantwortung über die eigene Person hinausreichen.
Geschäftsführende Gesellschafterinnen und Gesellschafter vor einer Nachfolgeregelung
Unternehmerfamilien mit Betriebs- und Privatvermögen unter einem Dach
Freiberufler und Praxisinhaber mit Blick auf den eigenen Ausstieg
Mehrgenerationen-Familien mit Immobilien- und Beteiligungsvermögen
Personen, die Testament, Vollmachten und Unternehmensnachfolge erstmals oder neu ordnen wollen
Familien, in denen die Übergabe an die nächste Generation ansteht oder bereits läuft
Leistungen
Fünf Bausteine für Ihre Generationenstrategie.
Jeder Baustein lässt sich einzeln beauftragen oder als Gesamtkonzept denken – abgestimmt auf Ihre Situation.
Unternehmensnachfolge
Strategische Vorbereitung der Übergabe innerhalb der Familie oder an Dritte – Timing, Struktur und steuerliche Weichenstellung in Abstimmung mit Ihrer Steuerberatung.
Generationenübergreifende Vermögensstruktur
Ordnung von Betriebs-, Immobilien- und Kapitalvermögen über mehrere Generationen hinweg – mit Blick auf Kontrolle, Fairness unter Erben und Steuerlast.
Testament, Vollmacht & Vorsorge
Koordination der zentralen Dokumente – Testament, Patientenverfügung, Vorsorge- und Generalvollmacht – in Zusammenarbeit mit Notariat und Rechtsberatung.
Familienstrategie & Kommunikation
Moderation der oft schwierigeren Fragen zwischen den Generationen – Erwartungen, Rollen und Verantwortlichkeiten, bevor daraus Konflikte werden.
Stiftungs- und Nachlassfragen
Prüfung, ob eine Stiftungslösung, eine gemeinnützige Komponente oder eine klassische Erbfolge am besten zu Ihren Zielen passt.
Der Ablauf
Fünf Schritte, ein roter Faden.
Erstgespräch
Vertraulich, unverbindlich. Wir klären Ausgangslage und Zielbild.
Status-Analyse
Überblick über Vermögens-, Familien- und Unternehmensstruktur.
Konzept
Handlungsempfehlung, abgestimmt mit Steuerberatung, Notariat, Recht.
Umsetzung
Begleitung bei Testament, Verträgen und Gesellschafterregelungen.
Begleitung
Regelmäßiger Check, wenn sich Familie, Unternehmen oder Recht ändern.
Qualifikation & Werdegang
Zwei Jahrzehnte Verantwortung, Schritt für Schritt gewachsen – aktuell erweitert um die akademische Tiefe.
Trainee
Einstieg in die Finanzbranche als Handelsvertreter bei der Tecis Finanzdienstleistungen AG.
Senior Berater
Aufbau eines eigenen Mandantenstamms und Vertiefung der ganzheitlichen Beratungspraxis.
Standortleitung & Beraterausbildung
Übernahme der Leitung eines Standorts sowie Ausbildung und Coaching neuer Berater.
Expansion & Standorteröffnungen
Aufbau und Eröffnung weiterer Standorte im Rahmen der Unternehmensexpansion.
Entwicklung von Führungskräften
Verantwortung für die Aus- und Weiterbildung von Führungskräften im Vertrieb.
Strategische Unternehmensentwicklung
Mitgestaltung der übergeordneten Geschäftsstrategie und Steuerung des weiteren Wachstums.
Divisional Manager
Partner des Unternehmens auf Top-Management-Ebene: Mitverantwortung für die strategische Ausrichtung, Steuerung mehrerer Standorte und Führungskräfte sowie Bindeglied zwischen Geschäftsführung und Vertriebsorganisation.
Generationenberater
Weiterbildung an der Frankfurt School of Finance & Management.
Certified Foundation and Estate Planner (CFEP)
Vertiefende Zertifizierung im Bereich Stiftungs- und Nachlassplanung.
Die Weiterbildungen zum Generationenberater und zum CFEP befinden sich aktuell in der Ausbildungsphase an der Frankfurt School of Finance & Management.
Diese Praxis im klassischen Vertrieb ist die Basis, auf der die Generationenberatung heute bewusst anders aufgesetzt ist: als eigene, honorarbasierte Beratungslinie ohne Produktinteresse – mehr dazu unter Konditionen.
Konditionen
Transparente Vergütung statt Provisionsinteresse.
Generationenberatung ist Vertrauensarbeit. Deshalb wird sie honorarbasiert erbracht – unabhängig davon, ob und welche Produkte am Ende zum Einsatz kommen.
Abrechnung nach tatsächlichem Aufwand, transparent dokumentiert.
- Unverbindliches Erstgespräch kostenfrei
- Abrechnung nach Aufwand statt Provision
- Reisezeit & Auslagen nach Absprache
- Einbindung von Steuerberatung, Notariat oder Rechtsberatung offen kommuniziert
Häufige Fragen
Kurz beantwortet.
Kontakt
Bereit für ein vertrauliches Gespräch?
In einem unverbindlichen Erstgespräch klären wir, ob und wie Generationenberatung für Ihre Situation der richtige Weg ist.